MAL VARLIĞI TESPİTİ

Mal Varlığı Tespiti: Gizlenen Varlıkları Gün Yüzüne Çıkarın

Mal varlığı tespiti, özel dedektiflik mesleğinin en çok talep edilen ve en kapsamlı hizmet alanlarından biridir. Mal varlığı tespiti çalışması nedir sorusunun en net yanıtı, bir kişi veya kurumun adına kayıtlı taşınır ve taşınmaz malların, banka hesaplarının, yatırımlarının, araçlarının, şirket hisselerinin, gelirlerinin, borçlarının, haciz ve rehin durumlarının, vergi kayıtlarının ve diğer tüm mali varlıklarının, yasal sınırlar içinde, profesyonel özel dedektif yöntemleri kullanılarak tespit edilmesi, araştırılması ve raporlanmasıdır. Mal varlığı tespiti, boşanma davalarından icra takiplerine, alacak davalarından miras paylaşımına, dolandırıcılık vakalarından haksız kazanç tespitine kadar birçok hukuki ve özel durumda kritik öneme sahiptir. Mal varlığı tespiti, kişilerin gizlediği, kaçırdığı veya başkalarının üzerine devrettiği varlıkları gün yüzüne çıkarır.

• Mal Varlığı Tespiti Çalışması Nedir ve Neden Gereklidir: Mal varlığı tespiti çalışması nedir sorusunun pratik karşılığı, bir kişinin mali durumunu, sahip olduğu veya sahip olduğu iddia edilen tüm mal varlığını (ev, arsa, dükkan, fabrika, villa, yazlık, araç, tekne, şirket hissesi, altın, döviz, kripto para, hisse senedi, tahvil, bono, banka hesabı, yatırım fonu, emeklilik fonu, telif hakkı, patent, marka, lisans, miras, bağış) detaylı bir şekilde araştırmak, tespit etmek, belgelemek ve bir rapor halinde sunmaktır. Mal varlığı tespiti, özellikle boşanma davalarında eşlerin birbirlerinden mal kaçırmasını önlemek, icra takiplerinde borçlunun mal varlığını tespit ederek alacağa kavuşmayı sağlamak, miras davalarında miras bırakanın tüm mal varlığını ortaya çıkarmak, dolandırıcılık vakalarında dolandırıcının mal varlığına haciz koymak, haksız kazanç elde eden kişilerin varlıklarını tespit etmek ve kişinin kendi mal varlığını (örneğin, eşinden gizlenen veya kaçırılan mallarını) korumak için hayati öneme sahiptir.
• Mal Varlığı Ne Şekilde Tespit Edilir?: Mal varlığı ne şekilde tespit edilir sorusunun detaylı cevabı, özel dedektif ekiplerimizin kullandığı çok yönlü araştırma yöntemleridir. Mal varlığı tespiti süreci, genellikle hedef kişinin kimlik bilgileri (ad, soyad, TC kimlik numarası) veya adres bilgileri ile başlar. Eğer bu bilgiler eksikse, öncelikle adres tespiti, kişi takibi, sanal takip ve teknik takip yöntemleriyle hedef kişinin kimliği ve adresi kesin olarak belirlenir. Ardından, hedef kişinin TC kimlik numarası ile birlikte, resmi kurumlardan (Tapu ve Kadastro Müdürlüğü, Nüfus Müdürlüğü, Vergi Dairesi, SGK, Noterler, İcra Daireleri, Mahkemeler, Ticaret Sicil Müdürlüğü, Trafik Tescil Kurumu, Bankalar, YMM'ler, Mali Müşavirler, Emniyet) yasal sınırlar içinde bilgi toplanır, sorgulamalar yapılır, dökümler alınır, kayıtlar incelenir. Mal varlığı tespiti ayrıca, fiziki takip ve gözlem (hedef kişinin kullandığı araçların plakalarının tespiti, ziyaret ettiği mekanların gözlemlenmesi), sanal takip (sosyal medyada yaptığı lüks paylaşımların, seyahat fotoğraflarının, yeni aldığı eşyaların analizi), çevre araştırması (hedef kişinin arkadaşları, akrabaları, iş arkadaşları, komşuları ile görüşerek bilgi toplanması) ve mali analiz (hedef kişinin gelir-gider dengesi, harcama alışkanlıkları, yatırım eğilimleri) gibi yöntemlerle de desteklenir.
• Mal Varlığı, Taşınmaz ve Banka Durumlarının Araştırılması: Mal varlığı tespiti kapsamında, hedef kişinin sahip olduğu taşınmazlar (konut, villa, yazlık, arsa, tarla, bağ, bahçe, dükkan, mağaza, depo, fabrika, otel, iş merkezi, ofis, rezidans, apartman, site, çiftlik, mandıra, sera, fabrika binası, atölye, ahır, samanlık, garaj, otopark, spor tesisi, okul, hastane, cami, dernek binası, vakıf binası), taşınırlar (otomobil, motosiklet, kamyon, tır, otobüs, minibüs, panelvan, iş makinesi, traktör, biçerdöver, tekne, yat, uçak, helikopter, özel jet, at, lüks saat, pırlanta, altın, gümüş, platin, elmas, mücevher, tablo, antika, koleksiyon, heykel), banka hesapları (vadeli, vadesiz, döviz, altın, katılım, yatırım, emeklilik, repo, fon, borsa, kripto para cüzdanları), kredi kartı bilgileri (kart limiti, ekstreler, harcama alışkanlıkları, nakit çekimleri, taksitli alışverişleri, yurt içi ve yurt dışı harcamaları, ait olduğu bankalar, kart tipleri), yatırımları (hisse senedi, tahvil, bono, eurobond, fon katılma payı, kira sertifikası, varant, opsiyon, future, swap, kripto para, gayrimenkul yatırım ortaklığı, girişim sermayesi yatırım ortaklığı, teknoloji yatırımları), miras ve bağış yoluyla edindiği varlıklar, şirket hisseleri ve ortaklıkları, kira gelirleri, temettü gelirleri, faiz gelirleri, kar payları, telif hakları, patentler, markalar, lisanslar ve diğer tüm mali varlıkları detaylı bir şekilde araştırılır, tespit edilir, belgelenir ve raporlanır. Mal varlığı tespiti, ayrıca hedef kişinin borçlarını, icra dosyalarını, vergi borçlarını, kredi borçlarını, kefaletlerini, rehinlerini, hacizlerini, ihtiyati hacizlerini, konkordato durumunu, iflas durumunu ve diğer tüm yükümlülüklerini de araştırır.

Mal varlığı tespiti dendiğinde akla ilk gelen konulardan biri, özellikle boşanma davalarında eşlerin birbirlerinden mal kaçırma girişimleridir. Mal varlığı tespiti, bu tür durumlarda, eşin gizlediği, kaçırdığı, başkasının üzerine devrettiği veya yok gibi gösterdiği malları (ev, araba, arsa, dükkan, altın, döviz, kripto para, şirket hissesi) ortaya çıkarmak, bu malların tapu kayıtlarını, devir işlemlerini, banka hesap hareketlerini, noter sözleşmelerini incelemek ve mahkemeye somut deliller sunmak için kullanılır. Mal varlığı tespiti, boşanma davasında aldatılan veya mağdur olan eşin, hakkını arayabilmesi, maddi tazminat, manevi tazminat, nafaka ve katkı payı alabilmesi için hayati öneme sahiptir.

Mal varlığı tespiti aynı zamanda icra takiplerinde de kritik bir rol oynar. Bir alacaklı, borçlunun mal varlığını tespit edebilirse, bu mallara haciz koydurabilir, satışını talep edebilir ve alacağına kavuşabilir. Mal varlığı tespiti, borçlunun mal kaçırmasını, mal varlığını başkasının üzerine devretmesini, yurt dışına kaçırmasını veya yok gibi göstermesini engeller. Mal varlığı tespiti sayesinde, alacaklılar, borçlularının gerçek mali durumunu öğrenir, alacaklarını tahsil etme şanslarını maksimize eder.

Mal Varlığı Tespiti Çalışması Nedir? Kapsamlı Tanım ve Hukuki Boyut

Mal varlığı tespiti çalışması nedir sorusuna en kapsamlı yanıtı vermek gerekirse; bu hizmet, bir kişi veya kurumun, kendi adına veya başkaları adına (üçüncü kişiler üzerine devredilmiş, gizlenmiş, kaçırılmış, saklanmış) sahip olduğu tüm mal varlığı değerlerinin (taşınır, taşınmaz, menkul, gayrimenkul, nakit, döviz, altın, kripto para, menkul kıymet, yatırım, şirket hissesi, marka, patent, telif hakkı, lisans, miras, bağış, kira geliri, temettü, faiz, kar payı) ve mali yükümlülüklerinin (borç, icra, vergi borcu, kefalet, rehin, haciz, ihtiyati haciz, konkordato, iflas), yasal sınırlar içinde, bilimsel araştırma metotları, özel dedektiflik teknikleri, resmi kurum sorgulamaları, fiziki takip, sanal takip, teknik takip, mali analiz ve çevre araştırması gibi yöntemler kullanılarak, detaylı bir şekilde araştırılması, tespit edilmesi, belgelenmesi ve raporlanmasıdır. Mal varlığı tespiti, bir kişinin mali portresini, varlık ve yükümlülük dengesini, gelir-gider durumunu, harcama alışkanlıklarını, yatırım eğilimlerini ve genel olarak ekonomik profilini ortaya çıkaran kapsamlı bir mali dedektiflik çalışmasıdır. İşte mal varlığı tespiti hakkında detaylı bilgiler:

1. Mal Varlığı Tespitinin Hukuki Boyutu ve Kullanım Alanları: Mal varlığı tespiti çalışmaları, tamamen yasal sınırlar içinde, kişilik haklarına ve özel hayatın gizliliğine saygı gösterilerek yürütülür. Mal varlığı tespiti için kullanılan yöntemler, Türk Ceza Kanunu, Borçlar Kanunu, Medeni Kanun, İcra ve İflas Kanunu, Vergi Usul Kanunu, Bankacılık Kanunu, Sermaye Piyasası Kanunu, Fikri ve Sınai Mülkiyet Kanunu, Kişisel Verileri Koruma Kanunu (KVKK) gibi ilgili mevzuatlara tamamen uygun olarak seçilir ve uygulanır. Mal varlığı tespiti raporları, aşağıdaki hukuki süreçlerde somut delil olarak kullanılabilir: Boşanma davaları (mal kaçırmanın tespiti, katkı payı alacağı, edinilmiş mallara katılma rejimi, değer artış payı, tazminat, nafaka), icra takipleri (borçlunun mal varlığının tespiti, haciz, ihtiyati haciz, satış, iflas), miras davaları (miras bırakanın tüm mal varlığının tespiti, tenkis davası, mirasın reddi, muris muvazaası, gizli miras sözleşmeleri), alacak davaları (borçlunun mal varlığının tespiti, teminat gösterilmesi, ihtiyati tedbir), dolandırıcılık davaları (dolandırıcının mal varlığının tespiti, el koyma, müsadere, tazminat), haksız kazanç tespiti (karapara aklama, vergi kaçırma, yolsuzluk, rüşvet, zimmet, görevi kötüye kullanma, sahtecilik, dolandırıcılık, hırsızlık, gasp, yağma), vergi davaları (gizli gelirlerin tespiti, kaçak vergi cezaları, vergi ziyaı, usulsüzlük), iş hukuku davaları (işverenin mal varlığının tespiti, işçilik alacakları, kıdem tazminatı, ihbar tazminatı, fazla mesai ücreti, yıllık izin ücreti), ticaret hukuku davaları (şirket ortağının mal varlığının tespiti, şirket alacakları, iflas, konkordato, sermaye artırımı, şirket birleşmesi, devralma) ve özel hukuk uyuşmazlıkları (komşuluk hakkı, geçit hakkı, irtifak hakkı, kat mülkiyeti, kat irtifakı, üst hakkı, kaynak hakkı).
2. Mal Varlığı Tespitinde Kullanılan Başlıca Yöntemler ve Araçlar: Mal varlığı tespiti kapsamında kullanılan başlıca yöntemler ve araçlar şunlardır: Resmi kurum sorgulamaları (Tapu ve Kadastro Müdürlüğü'nden taşınmaz mal sorgulaması, Nüfus Müdürlüğü'nden aile kaydı ve adres sorgulaması, Vergi Dairesi'nden mükellefiyet ve vergi borcu sorgulaması, SGK'dan işe giriş bildirgeleri, prim günleri, işten çıkış bildirgeleri, sağlık raporları sorgulaması, Trafik Tescil Kurumu'ndan araç mal sorgulaması, Ticaret Sicil Müdürlüğü'nden şirket ortaklığı ve yetkililik sorgulaması, Noterler'den düzenlenen sözleşmeler, vekaletnameler, ihtarnameler, senede dayalı alacaklar, Noter kanalıyla yapılan devir, temlik, ipotek, rehin, kefalet işlemleri, İcra Daireleri'nden icra dosyası sorgulaması, Mahkemeler'den dava dosyası ve karar sorgulaması, Emniyet'ten sabıka kaydı, adli sicil, arşiv kayıtları sorgulaması, Bankalar'dan (yasal izinler dahilinde) hesap durumu, kredi kartı ekstreleri, kredi borçları, mevduat, yatırım fonları, kredili mevduat hesapları, kredi kartı limitleri, harcama alışkanlıkları, nakit çekimleri, yurt içi ve yurt dışı harcamaları, EFT, havale, FAST, ödeme emirleri, talimatları, düzenli ödemeleri, otomatik ödeme talimatları, blokeli hesapları, rehinli hesapları, hacizli hesapları), fiziki takip ve gözlem (hedef kişinin kullandığı araçların plakalarının tespiti, ziyaret ettiği mekanların, alışveriş yaptığı mağazaların, yemek yediği restoranların, gittiği kafelerin, spor salonlarının, kuaförlerin, güzellik merkezlerinin, hastanelerin, okulların, kreşlerin, otellerin, tatil köylerinin, plajların, marinaların, havaalanlarının, limanların, garajların, otoparkların gözlemlenmesi, sahip olduğu veya kullandığı eşyaların (lüks saat, mücevher, çanta, ayakkabı, giyim, teknolojik aletler) marka, model, seri numarası, tahmini değerlerinin tespiti), sanal takip ve dijital ayak izi analizi (hedef kişinin sosyal medya paylaşımlarından (Instagram, Facebook, Twitter, TikTok, LinkedIn, YouTube) yeni aldığı ürünlerin, seyahat ettiği yerlerin, konakladığı otellerin, yemek yediği restoranların, gittiği mekanların, yaptığı alışverişlerin, katıldığı etkinliklerin, sahip olduğu lüks eşyaların, kullandığı araçların tespiti; online alışveriş sitelerindeki (Trendyol, Hepsiburada, Amazon, N11, Gittigidiyor, sahibinden.com, letgo, dolap) alışveriş geçmişinin, yorumlarının, beğenilerinin, favori ürünlerinin analizi; forumlardaki, bloglardaki, yorum sitelerindeki paylaşımlarının, yorumlarının, beğenilerinin analizi), teknik takip (yasal sınırlar içinde ve gerekli durumlarda mahkeme kararı ile, hedef kişinin araç hareketlerinin GPS ile takibi, telefon görüşmelerinin kaydedilmesi ve analizi, mesajlaşmalarının okunması, konum bilgilerinin izlenmesi), çevre araştırması ve tanık beyanları (hedef kişinin ailesi, akrabaları, arkadaşları, komşuları, iş arkadaşları, eski arkadaşları, eski iş arkadaşları, öğretmenleri, eski sevgilileri, tedarikçileri, müşterileri, rakipleri ile gizlilik içinde, yasal sınırlar içinde görüşülerek, hedef kişinin mal varlığı, gelir durumu, harcama alışkanlıkları, yatırımları, borçları, varsa gizli veya kaçırdığı malları hakkında bilgi toplanması) ve mali analiz (hedef kişinin bilinen gelirleri ile bilinen giderleri, harcamaları, yatırımları arasında bir uyumsuzluk olup olmadığının analiz edilmesi, hedef kişinin beyan ettiği gelirin, yaşam standardını karşılayıp karşılamadığının irdelenmesi, hedef kişinin mali profili çıkarılarak, olası gizli gelir kaynaklarının veya kaçırılmış mal varlıklarının tespit edilmesi).
3. Mal Varlığı Tespiti Raporu ve İçeriği: Mal varlığı tespiti çalışması sonucunda, size, hedef kişi hakkında elde edilen tüm bilgi ve belgeleri içeren, yazılı, görsel (fotoğraf, video, harita, kroki) ve dijital (CD, DVD, USB bellek, bulut depolama) olarak, kapsamlı, anlaşılır, objektif, doğrulanabilir, gizlilik esasına bağlı ve hukuki süreçlerde kullanılmaya hazır bir rapor sunulur. Bu rapor, genellikle şu bölümleri içerir: Hedef kişinin kimlik bilgileri ve adres bilgileri, taşınmaz mal varlığı dökümü (adres, tapu kaydı, ada, parsel, pafta, yüzölçümü, hisse oranı, edinim tarihi, edinim şekli (satın alma, bağış, miras, trampa), varsa ipotek, rehin, haciz, şerh, irtifak, üst hakkı, kat mülkiyeti, kat irtifakı, yapı kullanma izin belgesi, iskan belgesi, enerji kimlik belgesi, deprem dayanıklılık raporu, sigorta poliçesi, değerleme raporu, emlak vergisi değeri, rayiç bedel, kira geliri, kiracı bilgileri), taşınır mal varlığı dökümü (araç plakası, marka, model, tip, renk, yıl, yakıt türü, vites tipi, km, hasar kaydı, trafik cezası, sigorta poliçesi, kasko değeri, kiralanmışsa kiralayan bilgileri, krediyle alınmışsa kredi bilgileri, rehinliyse rehin alan bilgileri, hacizliyse haciz koyan bilgileri; tekne, yat, uçak, helikopter, özel jet gibi diğer taşıtlar; lüks saat, mücevher, pırlanta, elmas, altın, gümüş, platin gibi kıymetli eşyalar; tablo, antika, koleksiyon, heykel gibi sanat eserleri), banka hesapları ve kredi kartı dökümü (banka adı, şube adı, IBAN, hesap numarası, hesap türü, hesap bakiyesi, para birimi, döviz kuru, faiz oranı, vade tarihi, otomatik ödeme talimatları, düzenli ödemeler, blokeli hesaplar, rehinli hesaplar, hacizli hesaplar; kredi kartı bankası, kart tipi, kart limiti, ekstreler, harcamalar, nakit çekimleri, taksitli alışverişler, yurt içi ve yurt dışı harcamalar, ait olduğu dönemler, harcama kategorileri, harcama alışkanlıkları, nakit avans kullanımı, kredi kartı borcu, taksitli borçlar, asgari ödeme tutarı, gecikme faizleri, üyelik aidatları), yatırımlarının dökümü (hisse senedi portföyü, tahvil portföyü, bono portföyü, eurobond portföyü, fon portföyü, kripto para cüzdanları, gayrimenkul yatırım ortaklığı payları, girişim sermayesi yatırım ortaklığı payları, teknoloji yatırımları, start-up yatırımları, melek yatırımcılık, girişimcilik, sermaye artırımına katılım, halka arza katılım, temettü gelirleri, faiz gelirleri, kar payları, değer artış kazançları), şirket hisseleri ve ortaklık yapıları (şirket ünvanı, ticaret sicil numarası, vergi dairesi, vergi numarası, adresi, hissedarları, hisse oranları, yönetim kurulu üyeleri, imza yetkilileri, şirket sermayesi, ödenmiş sermaye, şirket borçları, şirket alacakları, şirket mal varlığı, şirket hacizleri, şirket icraları, şirket konkordatoları, şirket iflasları), gelirlerinin ve borçlarının dökümü (maaş gelirleri, kira gelirleri, temettü gelirleri, faiz gelirleri, kar payları, serbest meslek kazançları, ticari kazançlar, zirai kazançlar, ücret gelirleri, emekli aylığı, nafaka gelirleri, bağış gelirleri, miras gelirleri, kredi borçları, kredi kartı borçları, icra borçları, vergi borçları, SGK borçları, kefalet borçları, özel borçlar, ticari borçlar, senetli borçlar, çekli borçlar, faturaya dayalı borçlar), varsa mal kaçırma girişimleri ve devir işlemleri (son 5-10 yıl içinde yapılan tapu devirleri, araç devirleri, şirket hisse devirleri, kıymetli eşya devirleri, bağışlar, miras paylaşımları, vasiyetnameler, noter senediyle yapılan devirler, temlikler, ipotekler, rehinler, kefaletler, aile anayasaları, mal rejimi sözleşmeleri, gizli miras sözleşmeleri, muris muvazaası işlemleri) ve sonuç ve değerlendirme (hedef kişinin toplam mal varlığı, toplam borcu, net mal varlığı, olası gizli veya kaçırılmış mal varlığına ilişkin tespitler ve yorumlar, hukuki süreçlerde kullanılabilecek deliller ve öneriler).

Mal varlığı tespiti çalışması nedir sorusunun bir diğer önemli yanıtı, bu hizmetin sadece bir "mal varlığı sorgulama" hizmeti olmadığı, aynı zamanda bir "mali profil analizi" ve "risk değerlendirmesi" hizmeti olduğudur. Mal varlığı tespiti sayesinde, bir kişinin sadece sahip olduğu malları değil, aynı zamanda mali yükümlülükleri, harcama alışkanlıkları, yatırım eğilimleri, gelir-gider dengesi, olası gizli gelir kaynakları, mal kaçırma riski, iflas riski, dolandırıcılık riski, vergi kaçırma riski, borçlanma kapasitesi, kredi itibarı, ekonomik istikrarı ve genel olarak mali güvenilirliği de ortaya çıkarılır.

Mal Varlığı Ne Şekilde Tespit Edilir? Adım Adım Süreç ve Yöntemler

Mal varlığı ne şekilde tespit edilir sorusu, bu hizmeti almayı düşünen bireylerin ve kurumların en çok merak ettiği konuların başında gelir. Mal varlığı tespiti, sanıldığının aksine, sadece birkaç günde, basit bir internet taramasıyla veya birkaç resmi kuruma dilekçe yazarak yapılabilecek basit bir işlem değildir. Mal varlığı tespiti, alanında uzman, tecrübeli, yasal mevzuata hakim, resmi kurumlarla güçlü bağlantıları olan, teknolojiyi etkin kullanabilen, analitik düşünme becerisine sahip, sabırlı, dikkatli, gizliliğe azami özen gösteren ve çok yönlü düşünebilen profesyonel özel dedektif ekipleri tarafından, çok sayıda farklı yöntemin bir arada, koordineli ve stratejik bir şekilde kullanılmasıyla, günler, hatta haftalar süren kapsamlı bir süreçtir. Mal varlığı ne şekilde tespit edilir sorusunun detaylı cevabı şu şekildedir:

• Aşama 1: Ön Araştırma, Bilgi Toplama ve Hedef Belirleme: Mal varlığı tespiti süreci, sizlerle (veya avukatınızla, şirket yetkilinizle) yapılan detaylı bir ön görüşme ile başlar. Bu görüşmede, hedef kişi (mal varlığı araştırılacak kişi veya kurum) hakkında bildiğiniz tüm bilgiler (adı, soyadı, TC kimlik numarası, adresi, iş yeri, telefon numarası, plakası, e-posta adresi, sosyal medya hesapları, eşinin adı, çocuklarının adı, ailesinin adı, arkadaşlarının adı, iş ortaklarının adı, şüphelendiğiniz durumlar, merak ettiğiniz konular) bizimle paylaşılır. Mal varlığı tespiti nin kapsamı (sadece taşınmazlar mı, yoksa tüm mal varlığı, banka hesapları, yatırımlar, borçlar, mal kaçırma girişimleri dahil mi?), süresi (acil mi, normal mi, uzun vadeli mi?), bütçesi ve hedefleri (hukuki süreçte kullanılacak mı, özel bir anlaşmazlıkta mı kullanılacak, yoksa sadece bilgi edinmek amaçlı mı?) belirlenir. Hedef belirlendikten sonra, mal varlığı tespiti için bir strateji, zaman planı ve ekip oluşturulur.
• Aşama 2: Kimlik Tespiti ve Adres Araştırması (Eksik Bilgilerin Tamamlanması): Mal varlığı tespiti için hedef kişinin TC kimlik numarası ve güncel adresi en kritik bilgilerdir. Eğer siz bu bilgileri eksik veya yanlış verdiyseniz, özel dedektif ekiplerimiz öncelikle adres tespiti, kişi takibi, sanal takip ve teknik takip yöntemlerini kullanarak, hedef kişinin TC kimlik numarasını ve güncel adresini kesin olarak tespit eder. Adres tespiti için, hedef kişinin son bilinen adresleri, ailesinin adresleri, iş adresleri, arkadaşlarının adresleri, sosyal medya paylaşımlarındaki konum bilgileri, e-postalarındaki imza bilgileri, online alışveriş sitelerindeki teslimat adresleri, kargo takip numaraları, faturaları, banka hesap bildirimleri, SGK kayıtları, nüfus kayıtları, vergi daire kayıtları, emniyet kayıtları, mahkeme kayıtları, icra kayıtları gibi birçok farklı veri kaynağı kullanılır. Bu aşama, mal varlığı tespiti nin en kritik aşamalarından biridir, çünkü yanlış veya eksik kimlik/adres bilgileriyle yapılacak bir araştırma, ya sonuçsuz kalır ya da yanlış kişi hakkında bilgi toplanmasına neden olur.
• Aşama 3: Resmi Kurum Sorgulamaları ve Veri Toplama: Mal varlığı tespiti nin en kapsamlı ve en önemli aşaması, resmi kurumlardan yasal yollarla bilgi toplama aşamasıdır. Hedef kişinin TC kimlik numarası ile birlikte, Tapu ve Kadastro Müdürlüğü'nden taşınmaz mal sorgulaması (adına kayıtlı tüm taşınmazlar, hisseleri, ipotek, rehin, haciz, şerh, irtifak, üst hakkı, kat mülkiyeti, kat irtifakı, yapı kullanma izin belgesi, iskan belgesi, enerji kimlik belgesi, deprem dayanıklılık raporu, sigorta poliçesi, değerleme raporu, emlak vergisi değeri, rayiç bedel, kira geliri, kiracı bilgileri), Trafik Tescil Kurumu'ndan araç mal sorgulaması (adına kayıtlı tüm araçlar, marka, model, tip, renk, yıl, yakıt türü, vites tipi, km, hasar kaydı, trafik cezası, sigorta poliçesi, kasko değeri, kiralanmışsa kiralayan bilgileri, krediyle alınmışsa kredi bilgileri, rehinliyse rehin alan bilgileri, hacizliyse haciz koyan bilgileri), Ticaret Sicil Müdürlüğü'nden şirket ortaklığı ve yetkililik sorgulaması (ortağı veya yetkilisi olduğu tüm şirketler, hisse oranları, yönetim kurulu üyelikleri, imza yetkilileri, şirket sermayesi, ödenmiş sermaye, şirket borçları, şirket alacakları, şirket mal varlığı, şirket hacizleri, şirket icraları, şirket konkordatoları, şirket iflasları), Vergi Dairesi'nden mükellefiyet ve vergi borcu sorgulaması (mükellefiyet kaydı, vergi türleri, vergi borcu, vergi cezaları, vergi ziyaı, usulsüzlük, beyan edilen gelirler, beyan edilen mal varlığı, beyan edilen kira gelirleri, beyan edilen temettü gelirleri, beyan edilen faiz gelirleri, beyan edilen kar payları, beyan edilen serbest meslek kazançları, beyan edilen ticari kazançlar, beyan edilen zirai kazançlar), SGK'dan işe giriş bildirgeleri, prim günleri, işten çıkış bildirgeleri, sağlık raporları sorgulaması (çalışma hayatı, işveren bilgileri, iş yerleri, sigorta primleri, sağlık giderleri, raporlu olduğu dönemler, iş kazaları, meslek hastalıkları), Noterler'den düzenlenen sözleşmeler, vekaletnameler, ihtarnameler, senede dayalı alacaklar, noter kanalıyla yapılan devir, temlik, ipotek, rehin, kefalet işlemleri sorgulaması, İcra Daireleri'nden icra dosyası sorgulaması (alacaklı veya borçlu olduğu icra dosyaları, takip miktarları, ödeme emirleri, haciz işlemleri, satış işlemleri, iflas işlemleri), Mahkemeler'den dava dosyası ve karar sorgulaması (davacı veya davalı olduğu davalar, dava konuları, dava miktarları, kararlar, temyiz durumları, kesinleşme durumları) ve Bankalar'dan (yasal izinler dahilinde, gerekirse mahkeme kararı ile) hesap durumu, kredi kartı ekstreleri, kredi borçları, mevduat, yatırım fonları, kredili mevduat hesapları, kredi kartı limitleri, harcama alışkanlıkları, nakit çekimleri, yurt içi ve yurt dışı harcamaları, EFT, havale, FAST, ödeme emirleri, talimatları, düzenli ödemeleri, otomatik ödeme talimatları, blokeli hesapları, rehinli hesapları, hacizli hesapları sorgulaması yapılır. Tüm bu sorgulamalar, yasal sınırlar içinde, yetkili kurumlarla koordineli olarak, gerekli izinler alınarak, gizlilik esasına bağlı kalınarak ve hedef kişiye hissettirilmeden yapılır.
• Aşama 4: Fiziki Takip, Sanal Takip, Çevre Araştırması ve Mali Analiz: Mal varlığı tespiti nin bu aşamasında, resmi kurumlardan elde edilen bilgiler, fiziki takip, sanal takip, çevre araştırması ve mali analiz yöntemleriyle desteklenir, doğrulanır ve zenginleştirilir. Fiziki takip ile, hedef kişinin kullandığı araçların plakaları, ziyaret ettiği mekanlar (iş yeri, ev, yazlık, fabrika, depo, şantiye, mağaza, restoran, kafe, bar, gece kulübü, otel, tatil köyü, plaj, marina, havaalanı, liman, garaj, otopark, hastane, okul, kreş, spor salonu, kuaför, güzellik merkezi, alışveriş merkezi, mağaza, butik, kuyumcu, galeri, müzayede evi, banka, noter, avukatlık bürosu, mali müşavirlik bürosu, sigorta acentesi, seyahat acentesi, emlak ofisi, inşaat firması, tekstil firması, otomotiv firması, teknoloji firması, yazılım firması, danışmanlık firması, eğitim kurumu, sağlık kurumu, dernek, vakıf, siyasi parti, sendika, meslek odası) tespit edilir, gözlemlenir ve fotoğraf/video ile belgelenir. Sanal takip ile, hedef kişinin sosyal medya paylaşımları (yeni aldığı ürünler, seyahat ettiği yerler, konakladığı oteller, yemek yediği restoranlar, gittiği mekanlar, yaptığı alışverişler, katıldığı etkinlikler, sahip olduğu lüks eşyalar, kullandığı araçlar) analiz edilir, online alışveriş sitelerindeki alışveriş geçmişi, yorumları, beğenileri, favori ürünleri incelenir, forumlardaki, bloglardaki, yorum sitelerindeki paylaşımları, yorumları, beğenileri takip edilir. Çevre araştırması ile, hedef kişinin ailesi, akrabaları, arkadaşları, komşuları, iş arkadaşları, eski arkadaşları, eski iş arkadaşları, öğretmenleri, eski sevgilileri, tedarikçileri, müşterileri, rakipleri ile gizlilik içinde, yasal sınırlar içinde görüşülerek, hedef kişinin mal varlığı, gelir durumu, harcama alışkanlıkları, yatırımları, borçları, varsa gizli veya kaçırdığı malları hakkında bilgi toplanır. Mali analiz ile, hedef kişinin bilinen gelirleri (maaş, kira, temettü, faiz, kar payı, serbest meslek kazancı, ticari kazanç, zirai kazanç, ücret, emekli aylığı, nafaka, bağış, miras) ile bilinen giderleri (kira, fatura, vergi, sigorta, kredi, kredi kartı, alışveriş, yemek, eğlence, seyahat, sağlık, eğitim, spor, giyim, teknoloji, ulaşım) ve yatırımları (taşınmaz, araç, hisse senedi, tahvil, bono, eurobond, fon, kripto para, gayrimenkul yatırım ortaklığı, girişim sermayesi yatırım ortaklığı, teknoloji yatırımları) arasında bir uyumsuzluk olup olmadığı analiz edilir, hedef kişinin beyan ettiği gelirin, yaşam standardını karşılayıp karşılamadığı irdelenir, hedef kişinin mali profili çıkarılarak, olası gizli gelir kaynaklarının veya kaçırılmış mal varlıklarının tespit edilmesine çalışılır.
• Aşama 5: Raporlama, Delillendirme ve Teslim: Mal varlığı tespiti nin son aşaması, elde edilen tüm bilgi, belge, fotoğraf, video, harita, kroki, tablo, grafik, döküm, kayıt, tutanak, rapor, analiz ve değerlendirmelerin, titizlikle düzenlenmesi, kategorize edilmesi, özetlenmesi, yorumlanması ve yazılı, görsel ve dijital olarak, anlaşılır, objektif, doğrulanabilir, gizlilik esasına bağlı ve hukuki süreçlerde kullanılmaya hazır bir rapor haline getirilmesidir. Bu rapor, size (veya avukatınıza, şirket yetkilinize), güvenli bir şekilde, elden teslim, kargo, posta, e-posta veya şifreli dijital platformlar aracılığıyla iletilir. Raporu aldıktan sonra, siz (veya avukatınız, şirket yetkiliniz), mal varlığı tespiti raporunu hukuki süreçlerde (boşanma davası, icra takibi, alacak davası, miras davası, dolandırıcılık davası, vergi davası, iş hukuku davası, ticaret hukuku davası) somut delil olarak kullanabilir, karşı tarafa veya mahkemeye sunabilir, gizli mal varlığını ortaya çıkarabilir, mal kaçırma girişimlerini belgeleyebilir, hakkınızı arayabilir, alacağınıza kavuşabilir, miras payınızı alabilir, dolandırıcının mal varlığına haciz koydurabilir, haksız kazanç elde eden kişilerin varlıklarını tespit edebilir ve mali güvenliğinizi sağlayabilirsiniz.

Mal varlığı ne şekilde tespit edilir sorusunun en önemli cevabı, bu işin profesyonellere bırakılması gerektiğidir. Amatörce yapılan bir mal varlığı tespiti çalışması (örneğin, bir arkadaşınıza "şu kişinin mallarını araştır" demek), hem eksik, yanlış, güncel olmayan bilgi toplanmasına hem de hedef kişi tarafından fark edilmenize, hatta araştırdığınızı öğrenmesine ve bunun size karşı kullanmasına neden olabilir. Mal varlığı tespiti sırasında gizlilik esastır. Profesyonel özel dedektif ekiplerimiz, mal varlığı tespiti çalışmalarını tamamen gizlilik içinde, hedef kişi tarafından asla fark edilmeyecek şekilde yürütür. Mal varlığı tespiti hizmetimiz, size bu gizliliği, profesyonelliği, hızı, doğruluğu, güvenilirliği ve hukuki geçerliliği garanti eder.

Mal Varlığı, Taşınmaz ve Banka Durumlarının Araştırılması ve Vergi Dairesindeki Hareketlerin İncelenmesi

Mal varlığı, taşınmaz ve banka durumlarının araştırılması ve vergi dairesindeki hareketlerin incelenmesi, mal varlığı tespiti hizmetimizin en kritik ve en kapsamlı alt başlıklarıdır. Mal varlığı tespiti, sadece bir kişinin sahip olduğu ev, araba, arsa gibi fiziksel varlıkları değil, aynı zamanda banka hesapları, kredi kartları, yatırımları, şirket hisseleri, vergi kayıtları, ticari faaliyetleri, gelir-gider dengesi, harcama alışkanlıkları ve mali profilinin tüm yönlerini detaylı bir şekilde araştırır, analiz eder ve raporlar. Mal varlığı, taşınmaz ve banka durumlarının araştırılması ve vergi dairesindeki hareketlerin incelenmesi sayesinde, hedef kişinin mali portresi bütüncül bir şekilde ortaya konur, olası mal kaçırma girişimleri, gizli gelir kaynakları, vergi kaçırma faaliyetleri, borçlanma kapasitesi, kredi itibarı ve ekonomik istikrarı hakkında detaylı bilgi sahibi olunur. İşte bu hizmetlerin detayları:

• Taşınmaz Mal Varlığı Araştırması (Tapu Kayıtları, İmar Durumu, Değer Tespiti): Mal varlığı tespiti kapsamında, hedef kişinin adına kayıtlı tüm taşınmaz malların (konut, villa, yazlık, daire, rezidans, apartman, site, iş merkezi, ofis, dükkan, mağaza, depo, fabrika, otel, hastane, okul, cami, dernek binası, vakıf binası, arsa, tarla, bağ, bahçe, zeytinlik, fındıklık, cevizlik, çiftlik, mandıra, sera, ahır, samanlık, garaj, otopark, spor tesisi, alışveriş merkezi) tapu kayıtları, ada, parsel, pafta bilgileri, yüzölçümü, hisse oranı, edinim tarihi, edinim şekli (satın alma, bağış, miras, trampa, kamulaştırma, özelleştirme), varsa ipotek, rehin, haciz, şerh, irtifak, üst hakkı, kat mülkiyeti, kat irtifakı, yapı kullanma izin belgesi (iskan belgesi), enerji kimlik belgesi, deprem dayanıklılık raporu, sigorta poliçesi (DASK, zorunlu deprem sigortası, yangın sigortası, sel sigortası, fırtına sigortası, hırsızlık sigortası), değerleme raporu (ekspertiz raporu), emlak vergisi değeri, rayiç bedel (piyasa değeri), kira geliri (varsa kiracı bilgileri, kira sözleşmesi, kira bedeli, ödeme düzeni), imar durumu (imar planı, imar uygulaması, ifraz, tevhit, parselasyon), imar barışı (yapı kayıt belgesi), yapı ruhsatı, yapı kullanma izni, kat irtifakı, kat mülkiyeti, ortak alanlar, bağımsız bölüm numaraları, tapu sicil müdürlüğü, tapu müdürlüğü, kadastro müdürlüğü, belediye, büyükşehir belediyesi, çevre ve şehircilik il müdürlüğü, tapu ve kadastro genel müdürlüğü, milli emlak genel müdürlüğü gibi resmi kurumlardan temin edilen bilgiler, tapu kayıt örnekleri, kadastro haritaları, uydu görüntüleri, hava fotoğrafları, 3D modellemeler, çevre düzenleme projeleri, mimari projeler, statik projeler, elektrik projeleri, mekanik projeler, sıhhi tesisat projeleri, peyzaj projeleri, zemin etüdü raporları, zemin sınıfı haritaları, deprem risk haritaları, heyelan risk haritaları, taşkın risk haritaları, fay hatları haritaları ile desteklenerek, hedef kişinin taşınmaz mal varlığı detaylı bir şekilde tespit edilir, belgelenir, değerlendirilir ve raporlanır.
• Banka ve Kredi Kartı Durumlarının Araştırılması (Hesap Hareketleri, Limitler, Harcamalar): Mal varlığı tespiti kapsamında, hedef kişinin adına açılmış tüm banka hesaplarının (vadeli, vadesiz, döviz, altın, katılım, yatırım, emeklilik, repo, fon, borsa, kripto para), kredi kartlarının (kart limiti, ekstreler, harcama alışkanlıkları, nakit çekimleri, taksitli alışverişleri, yurt içi ve yurt dışı harcamaları, ait olduğu bankalar, kart tipleri (Bonus, Axess, World, Maximum, CardFinans, Paraf, SBM, DenizBonus, vb.), taksitli alışveriş detayları, nakit avans kullanım detayları, asgari ödeme tutarları, gecikme faizleri, üyelik aidatları, kart aidatları, ek kart bilgileri), kredilerinin (ihtiyaç kredisi, taşıt kredisi, konut kredisi, ticari kredi, kredi kartı kredisi, kredili mevduat hesabı (KMH), tüketici kredisi, esnaf kredisi, KOBİ kredisi, kurumsal kredi, sendikasyon kredisi, kredili mevduat hesabı, spot kredi, vadeli kredi, döviz kredisi, altın kredisi, katılım kredisi, karz-ı hasen), yatırımlarının (hisse senedi portföyü, tahvil portföyü, bono portföyü, eurobond portföyü, fon portföyü (A tipi fon, B tipi fon, değişken fon, karma fon, hisse senedi fonu, borçlanma araçları fonu, kıymetli maden fonu, emtia fonu, gayrimenkul fonu, girişim sermayesi fonu, teknoloji fonu, katılım fonu), kripto para cüzdanları (Bitcoin, Ethereum, Tether, BNB, Ripple, Cardano, Solana, Dogecoin, Polkadot, Shiba Inu, Litecoin, Chainlink, Polygon, Stellar, Uniswap, Cosmos, Monero, Dash, Zcash, Tezos, EOS, TRON, Avalanche, Terra, Algorand, VeChain, IOTA, Maker, Compound, Aave, Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap, Curve, Yearn.finance, Synthetix, Nexo, Celsius, BlockFi, Ledn, Hodlnaut, Vauld, CoinLoan, YouHodler), gayrimenkul yatırım ortaklığı payları (GYO), girişim sermayesi yatırım ortaklığı payları (GSYO), teknoloji yatırımları (start-up, melek yatırımcılık, girişimcilik, sermaye artırımına katılım, halka arza katılım), temettü gelirleri, faiz gelirleri, kar payları, değer artış kazançları, repo gelirleri, fon gelirleri, kira sertifikası gelirleri), ödemelerinin (düzenli ödemeler (fatura, aidat, kredi taksiti, sigorta primi, üyelik aidatı), otomatik ödeme talimatları (fatura, kredi kartı, kredi, sigorta, aidat, üyelik), EFT, havale, FAST işlemleri (gönderen, alan, tutar, tarih, açıklama), ödeme emirleri, talimatları), blokeli hesaplarının, rehinli hesaplarının, hacizli hesaplarının (icra dairesi, vergi dairesi, SGK, banka, özel alacaklı), kredi notunun (Findeks KKR, Kredi Kayıt Bürosu (KKB), skor, risk seviyesi), kredi geçmişinin (kredi başvuruları, kredi kullanımları, kredi ödemeleri, kapatılan krediler, temerrütler, gecikmeler, yapılandırmalar), kara liste durumunun (icra, vergi, SGK, banka, özel alacaklı), yasal takip durumunun (icra takibi, haciz işlemi, ihtiyati haciz, ihtiyati tedbir, iflas takibi, konkordato), banka ve finansal kurumlarla olan tüm ilişkilerinin detaylı bir şekilde araştırılması, tespit edilmesi, belgelenmesi ve raporlanması yapılır. Bu bilgiler, bankaların ilgili birimleri, şubeleri, genel müdürlükleri, bankaların müşteri temsilcileri, bankaların çağrı merkezleri, bankaların internet şubeleri, bankaların mobil uygulamaları, bankaların ATM'leri, bankaların POS cihazları, bankaların kredi kartı ekstreleri, bankaların hesap dökümleri, bankaların yatırım hesap dökümleri, bankaların kredi dosyaları, bankaların kredi kartı sözleşmeleri, bankaların genel kredi sözleşmeleri, bankaların ticari kredi sözleşmeleri, bankaların teminat mektupları, bankaların kefalet sözleşmeleri, bankaların ipotek sözleşmeleri, bankaların rehin sözleşmeleri, bankaların haciz bildirimleri, bankaların bloke bildirimleri, bankaların ihtar yazıları, bankaların yasal takip yazıları, bankaların avukatlık bürolarıyla yazışmaları, bankaların mahkeme yazışmaları, bankaların icra daireleri yazışmaları, bankaların vergi daireleri yazışmaları, bankaların SGK yazışmaları, bankaların KKB yazışmaları, bankaların Findeks yazışmaları, bankaların özel alacaklılarla yazışmaları, bankaların yurt içi ve yurt dışı muhabir bankaları ile yazışmaları, bankaların SWIFT mesajları, bankaların EFT mesajları, bankaların FAST mesajları, bankaların havale mesajları, bankaların ödeme emri mesajları, bankaların talimat mesajları, bankaların düzenli ödeme talimatları, bankaların otomatik ödeme talimatları, bankaların talimat iptalleri, bankaların talimat değişiklikleri, bankaların şube yetkilileri, bankaların genel müdür yardımcıları, bankaların genel müdürleri, bankaların yönetim kurulu başkanları, bankaların yönetim kurulu üyeleri, bankaların iç denetçileri, bankaların dış denetçileri, bankaların bağımsız denetçileri, bankaların aktif denetçileri, bankaların BDDK yetkilileri, bankaların TCMB yetkilileri, bankaların SPK yetkilileri, bankaların TBB yetkilileri, bankaların TMSF yetkilileri, bankaların KKB yetkilileri, bankaların Findeks yetkilileri, bankaların kredi sigortası şirketleri, bankaların ekspertiz şirketleri, bankaların hukuk büroları, bankaların danışmanlık firmaları gibi birçok farklı kaynaktan, yasal sınırlar içinde, gizlilik esasına bağlı kalınarak ve gerekli durumlarda mahkeme kararı ile temin edilir.
• Vergi Dairesindeki Hareketlerin İncelenmesi (Mükellefiyet, Gelir, Borç, Mal Bildirimi): Mal varlığı tespiti kapsamında, hedef kişinin vergi dairesindeki tüm kayıtları, hareketleri, beyanları, borçları, cezaları, mal bildirimleri ve diğer tüm vergisel yükümlülükleri detaylı bir şekilde incelenir. Bu kapsamda, hedef kişinin mükellefiyet kaydı (gelir vergisi mükellefi mi, kurumlar vergisi mükellefi mi, KDV mükellefi mi, damga vergisi mükellefi mi, MTV mükellefi mi, emlak vergisi mükellefi mi, harçlar mükellefi mi, özel tüketim vergisi mükellefi mi, özel iletişim vergisi mükellefi mi, banka ve sigorta muameleleri vergisi mükellefi mi, değerli konut vergisi mükellefi mi), vergi türleri (gelir vergisi, kurumlar vergisi, KDV, damga vergisi, MTV, emlak vergisi, harçlar, özel tüketim vergisi, özel iletişim vergisi, banka ve sigorta muameleleri vergisi, değerli konut vergisi), vergi borcu (vergi aslı, vergi ziyaı cezası, usulsüzlük cezası, özel usulsüzlük cezası, gecikme faizi, gecikme zammı), vergi cezaları (vergi ziyaı cezası, usulsüzlük cezası, özel usulsüzlük cezası), vergi ziyaı (beyan edilmeyen gelir, eksik beyan edilen gelir, indirimlerin haksız yere kullanılması, istisnaların haksız yere kullanılması, matrahın eksik gösterilmesi), usulsüzlük (vergi levhası asma, defter tutmama, fatura düzenlememe, belge düzenlememe, bildirim yapmama, bildirimi geç yapma), beyan edilen gelirler (ücret geliri, ticari kazanç, zirai kazanç, serbest meslek kazancı, gayrimenkul sermaye iradı (kira), menkul sermaye iradı (faiz, temettü, kar payı), diğer kazanç ve iratlar (değer artış kazancı, arızi kazanç), beyan edilen mal varlığı (taşınmazlar, taşınırlar (araç, altın, döviz, menkul kıymet), şirket hisseleri, yatırımlar, kripto paralar), beyan edilen kira gelirleri (iş yeri kirası, konut kirası, araç kirası, yazlık kirası, arsa kirası, tarla kirası, bağ kirası, bahçe kirası, zeytinlik kirası, fındıklık kirası, cevizlik kirası, çiftlik kirası, mandıra kirası, sera kirası, depo kirası, garaj kirası, otopark kirası, reklam alanı kirası), beyan edilen temettü gelirleri (şirket kâr payı, hisse senedi temettüsü, fon temettüsü, yatırım ortaklığı temettüsü), beyan edilen faiz gelirleri (banka mevduat faizi, repo faizi, tahvil faizi, bono faizi, eurobond faizi, kira sertifikası geliri), beyan edilen kar payları, beyan edilen serbest meslek kazançları (avukatlık, doktorluk, diş hekimliği, mimarlık, mühendislik, mali müşavirlik, danışmanlık, eğitim, sağlık, yazılım, tasarım, reklam, grafik, çeviri, tercüme, yazarlık, ressamlık, heykeltıraşlık, müzisyenlik, oyunculuk, yönetmenlik, yapımcılık, fotoğrafçılık), beyan edilen ticari kazançlar (şirket kazancı, işletme kazancı, esnaf kazancı, tacir kazancı, tüccar kazancı, sanayici kazancı, ihracatçı kazancı, ithalatçı kazancı, komisyoncu kazancı, acente kazancı, distribütör kazancı, bayi kazancı, toptancı kazancı, perakendeci kazancı, üretici kazancı, imalatçı kazancı), beyan edilen zirai kazançlar (çiftçi kazancı, hayvancılık kazancı, arıcılık kazancı, su ürünleri yetiştiriciliği kazancı, sera kazancı, fidanlık kazancı, bahçe kazancı, bağ kazancı, zeytinlik kazancı, fındıklık kazancı, cevizlik kazancı), vergi daireleri, vergi dairesi müdürlükleri, vergi dairesi başkanlıkları, gelir idaresi başkanlığı, hazine ve maliye bakanlığı, vergi denetim kurulu, maliye müfettişleri, vergi müfettişleri, hesap uzmanları, gelir uzmanları, kadastro uzmanları, tapu uzmanları, harita mühendisleri, mimarlar, mühendisler, şehir plancıları, jeologlar, jeofizik mühendisleri, inşaat mühendisleri, harita mühendisleri gibi resmi kurumlardan ve yetkili kişilerden, yasal sınırlar içinde, gizlilik esasına bağlı kalınarak ve gerekli durumlarda mahkeme kararı ile temin edilen bilgi ve belgelerle, hedef kişinin vergi dairesindeki tüm hareketleri detaylı bir şekilde tespit edilir, analiz edilir, beyanları ile fiili durumu arasındaki uyumsuzluklar (beyan edilmeyen veya eksik beyan edilen kira geliri, temettü geliri, faiz geliri, kar payı, serbest meslek kazancı, ticari kazanç, zirai kazanç, mal varlığı) ortaya çıkarılır, olası vergi kaçırma, vergi ziyaı, usulsüzlük, kayıt dışı ekonomi, karapara aklama, yolsuzluk, rüşvet, zimmet, görevi kötüye kullanma gibi mali suçlar tespit edilir, belgelenir ve raporlanır.

Mal varlığı, taşınmaz ve banka durumlarının araştırılması ve vergi dairesindeki hareketlerin incelenmesi, mal varlığı tespiti hizmetimizin olmazsa olmaz parçalarıdır. Bu iki alt hizmet olmadan, mal varlığı tespiti eksik ve yetersiz kalır. Profesyonel özel dedektif ekiplerimiz, bu iki alanda da uzmanlaşmış, gerekli resmi kurum bağlantılarına sahip, yasal mevzuata hakim, teknolojiyi etkin kullanabilen, analitik düşünme becerisine sahip ve gizliliğe azami özen gösteren deneyimli personelden oluşmaktadır. Mal varlığı tespiti hizmetimiz, size, hedef kişinin mali profilini, varlık ve yükümlülük dengesini, gelir-gider durumunu, harcama alışkanlıklarını, yatırım eğilimlerini, olası gizli gelir kaynaklarını, mal kaçırma girişimlerini, vergi kaçırma faaliyetlerini, borçlanma kapasitesini, kredi itibarını ve ekonomik istikrarını bütüncül bir şekilde ortaya koyan, kapsamlı, güvenilir ve hukuken geçerli bir rapor sunar.

Haksız Kazanç Tespiti ve Sıkça Sorulan Sorular

Haksız kazanç tespiti, mal varlığı tespiti hizmetimizin özel ve çok önemli bir alt dalıdır. Haksız kazanç tespiti, bir kişi veya kurumun, yasadışı yollarla (dolandırıcılık, hırsızlık, gasp, yağma, zimmet, rüşvet, yolsuzluk, görevi kötüye kullanma, sahtecilik, kalpazanlık, kara para aklama, vergi kaçırma, kaçakçılık, uyuşturucu ticareti, insan kaçakçılığı, silah kaçakçılığı, terör finansmanı, tefecilik, kumar, şans oyunları dolandırıcılığı, kripto para dolandırıcılığı, Ponzi şeması, piramit şeması, zincirleme dolandırıcılık) elde ettiği veya ettiği iddia edilen mal varlığının, bu mal varlığının kaynağının, bu mal varlığının nasıl elde edildiğinin, hangi aşamalardan geçtiğinin, nerede ve nasıl saklandığının, kimlere devredildiğinin, nasıl aklanmaya çalışıldığının, yasal sınırlar içinde, özel dedektiflik yöntemleri kullanılarak, araştırılması, tespit edilmesi, belgelenmesi, izlenmesi, engellenmesi ve raporlanmasıdır. Haksız kazanç tespiti, devletin ve toplumun, organize suç örgütleri, mafya, yolsuzluk çeteleri, kara para aklayıcıları, vergi kaçakçıları, dolandırıcılar, sahtekarlar, tefeciler, uyuşturucu baronları, teröristler ve diğer yasadışı unsurlarla mücadelesinde kritik bir rol oynar.

Haksız kazanç tespiti kapsamında, özel dedektiflik büromuz, geniş ekipli, disiplinli, çok yönlü ve stratejik çalışmalarla, geçmiş yıllarda büyük kara para örgütlerini çökertmiş olmanın gururunu yaşamaktadır. Haksız kazanç tespiti, sadece bir mali dedektiflik çalışması değil, aynı zamanda bir adalet mücadelesidir, bir toplum koruma misyonudur, bir suçla mücadele görevidir. Haksız kazanç tespiti hizmetimiz hakkında daha fazla bilgi almak, bir ihbarda bulunmak, bir şüpheyi paylaşmak, bir mağduriyetinizi bildirmek veya vakanızı değerlendirmemiz için 7/24 danışmanlarımıza ulaşabilir, günün her saati bizi arayabilir ve bilgi alabilirsiniz.

Sıkça Sorulan Sorular (SSS)

1. Mal varlığı tespiti yasal mı? Bir kişinin mal varlığını habersiz araştırtabilir miyim?

Cevap: Evet, mal varlığı tespiti, yasal sınırlar içinde, kişilik haklarına ve özel hayatın gizliliğine saygı gösterilerek, yasa dışı hiçbir yöntem (telefon dinleme, WhatsApp takibi, casus programı ile takip, eve/özel alana gizlice girme, özel e-postaları okuma) kullanılmadan, sadece kamuya açık bilgilerin analizi, fiziki gözlem (kamuya açık alanlarda), gönüllü tanık ifadeleri, yasal veri tabanlarının kullanımı, resmi kurumlardan (Tapu, Trafik, Vergi Dairesi, SGK, Noter, İcra Dairesi, Mahkeme, Ticaret Sicil Müdürlüğü, Bankalar) yasal yollarla bilgi toplanması ve gerekli durumlarda mahkeme kararı ile yapılan incelemeler gibi yöntemlere dayandığında tamamen yasaldır. Mal varlığı tespiti yaptırmak, bir suç değil, aksine, bir hukuki süreçte (boşanma, icra, alacak, miras, dolandırıcılık) hak arayabilmek, bir alacağa kavuşabilmek, bir dolandırıcılığı ortaya çıkarabilmek, bir haksız kazancı tespit edebilmek, bir mal kaçırma girişimini önleyebilmek veya kendi mal varlığınızı koruyabilmek için meşru bir haktır. Ancak, bu araştırmanın mutlaka alanında uzman, yasal mevzuata hakim, etik kurallara bağlı ve gizliliğe azami özen gösteren bir özel dedektif tarafından yapılması gerekmektedir. Amatörce veya yasa dışı yöntemlerle yapılan bir mal varlığı tespiti, hem size hem de karşı tarafa zarar verebilir, elde edilen bilgilerin yasal geçerliliğini kaybetmesine ve hatta sizin hakkınızda dava açılmasına neden olabilir.

2. Mal varlığı tespiti ne kadar sürer ve ücretleri nedir?

Cevap: Mal varlığı tespiti süresi, araştırmanın kapsamına (sadece taşınmazlar mı, yoksa tüm mal varlığı, banka hesapları, yatırımlar, borçlar, mal kaçırma girişimleri dahil mi?), hedef kişinin profilinin karmaşıklığına (yurt içinde mi, yurt dışında mı, birden fazla şehirle veya ülkeyle bağlantısı var mı, mal varlığını gizleme veya kaçırma konusunda profesyonel destek alıyor mu, işlemleri karmaşık mı, şirket yapıları iç içe geçmiş mi, yurt dışı bağlantıları var mı, off-shore şirketleri var mı, kripto paralarla mı işlem yapıyor), kullanılacak yöntemlerin çeşidine ve yoğunluğuna, resmi kurumların yanıt sürelerine, mahkeme kararı gerekip gerekmediğine, araştırma ekibinin büyüklüğüne ve iş yüküne bağlı olarak değişir. Basit bir mal varlığı tespiti (sadece Tapu ve Trafik sorgulaması, hedef kişinin adına kayıtlı ev ve araba var mı?) 1-3 gün içinde tamamlanabilir. Orta kapsamlı bir mal varlığı tespiti (taşınmazlar, araçlar, banka hesapları, kredi kartları, şirket hisseleri, vergi borcu, icra dosyası) 1-2 hafta sürebilir. Kapsamlı bir mal varlığı tespiti (tüm mal varlığı, yatırımlar, borçlar, mal kaçırma girişimleri, gizli gelir kaynakları, vergi kaçırma faaliyetleri, haksız kazanç, yurt dışı bağlantıları, off-shore şirketleri, kripto para cüzdanları, adli muhasebe incelemesi) 1-3 ay sürebilir. Mal varlığı tespiti ücretleri ise, yukarıda sayılan tüm bu değişkenlere bağlı olarak 2024 yılı için 15.000 TL ile 250.000 TL ve üzeri arasında değişebilmektedir. Basit bir mal varlığı sorgulaması 10.000 TL - 20.000 TL arasında olabilirken, kapsamlı bir adli muhasebe incelemeli, yurt dışı bağlantılı, mal kaçırma tespitli, haksız kazanç odaklı bir mal varlığı tespiti 100.000 TL - 300.000 TL ve üzeri olabilmektedir. Kesin fiyat almak için ihtiyaçlarınızı, beklentilerinizi ve vakanızın detaylarını bize ilettikten sonra size özel fiyat teklifi sunuyoruz. Mal varlığı tespiti hakkında daha fazla bilgi almak için danışmanlarımızla iletişime geçmenizi öneririz.

3. Mal varlığı tespiti sonucunda elde ettiğim bilgileri nasıl kullanabilirim? Hukuki süreçte delil olarak geçerli mi?

Cevap: Mal varlığı tespiti sonucunda elde ettiğiniz bilgi ve belgeler, profesyonel özel dedektif ekiplerimiz tarafından yasal sınırlar içinde, usulüne uygun olarak toplandığı ve raporlandığı için, birçok hukuki süreçte somut delil olarak kullanılabilir. Mal varlığı tespiti raporlarınızı, aşağıdaki hukuki süreçlerde delil olarak kullanabilirsiniz: Boşanma davası (mal kaçırmanın tespiti, katkı payı alacağı, edinilmiş mallara katılma rejimi, değer artış payı, maddi tazminat, manevi tazminat, nafaka), icra takibi (borçlunun mal varlığının tespiti, haciz, ihtiyati haciz, satış talebi, iflas takibi), alacak davası (borçlunun mal varlığının tespiti, teminat gösterilmesi, ihtiyati tedbir), miras davası (miras bırakanın tüm mal varlığının tespiti, tenkis davası, muris muvazaası, gizli miras sözleşmeleri), dolandırıcılık davası (dolandırıcının mal varlığının tespiti, el koyma, müsadere, tazminat), vergi davası (gizli gelirlerin tespiti, kaçak vergi cezaları, vergi ziyaı, usulsüzlük), iş hukuku davası (işverenin mal varlığının tespiti, işçilik alacakları, kıdem tazminatı, ihbar tazminatı, fazla mesai ücreti, yıllık izin ücreti), ticaret hukuku davası (şirket ortağının mal varlığının tespiti, şirket alacakları, iflas, konkordato, sermaye artırımı, şirket birleşmesi, devralma) ve özel hukuk uyuşmazlıkları (komşuluk hakkı, geçit hakkı, irtifak hakkı, kat mülkiyeti, kat irtifakı, üst hakkı, kaynak hakkı). Mal varlığı tespiti raporlarınızı, dava dosyasına delil olarak sunabilir, karşı tarafa tebliğ edebilir, mahkemede sözlü olarak beyan edebilir, bilirkişi incelemesine konu edebilir, keşif talebinde bulunabilir ve diğer tüm hukuki delil niteliğindeki işlemlerde kullanabilirsiniz. Ancak, mal varlığı tespiti raporlarınızın hukuki süreçte delil olarak kabul edilmesi ve değerlendirilmesi, raporun usulüne uygun hazırlanmış olmasına, toplanan delillerin yasal olmasına, raporun objektif ve tarafsız olmasına, raporun bilirkişi niteliğinde düzenlenmiş olmasına ve raporun mahkeme tarafından takdir edilmesine bağlıdır. Mal varlığı tespiti raporlarınızı, avukatınıza veya hukuk danışmanınıza göstererek, raporunuzun hukuki süreçte nasıl ve hangi amaçlarla kullanılabileceği konusunda en doğru bilgiyi almanızı öneririz.

4. Mal varlığı tespiti için hangi bilgilere ihtiyacınız var? Bana ne düşüyor?

Cevap: Mal varlığı tespiti çalışmasına başlayabilmemiz için sizden, hedef kişi hakkında bildiğiniz, elinizde olan veya ulaşabildiğiniz tüm bilgileri bizimle paylaşmanız gerekmektedir. Ne kadar çok ve doğru bilgi verirseniz, mal varlığı tespiti çalışmamız o kadar hızlı, kapsamlı, doğru ve başarılı olur. Bizim için en kritik bilgiler şunlardır: Hedef kişinin tam adı ve soyadı, TC kimlik numarası (varsa), doğum tarihi, doğum yeri, anne adı, baba adı, nüfusa kayıtlı olduğu şehir, ilçe, mahalle, köy. Eğer TC kimlik numarasını bilmiyorsanız, bu bilgiye ulaşmamız için, adı, soyadı, doğum tarihi, doğum yeri, anne adı, baba adı gibi bilgiler yeterli olabilir. Hedef kişinin güncel adresi (varsa) veya son bilinen adresi, iş adresi, ikamet adresi, yazlık adresi, fabrika adresi, depo adresi, şantiye adresi, mağaza adresi, ofis adresi, atölye adresi, ahır adresi, samanlık adresi, garaj adresi, otopark adresi, çiftlik adresi, mandıra adresi, sera adresi, bağ evi adresi, bahçe evi adresi, zeytinlik evi adresi, fındıklık evi adresi, cevizlik evi adresi. Hedef kişinin telefon numarası (varsa), e-posta adresi (varsa), plakası (varsa), sosyal medya hesapları (Instagram, Facebook, Twitter, TikTok, LinkedIn, YouTube) (varsa). Hedef kişinin eşinin adı, soyadı, TC kimlik numarası (varsa), adresi (varsa), işi, ailesi, çevresi. Hedef kişinin çocuklarının adı, soyadı, TC kimlik numaraları (varsa), adresleri (varsa), okulları, arkadaşları. Hedef kişinin ailesinin (anne, baba, kardeş, amca, dayı, hala, teyze, yeğen, enişte, yenge, kayınvalide, kayınpeder, görümce, baldız, bacanak, kayınbirader) adı, soyadı, TC kimlik numaraları (varsa), adresleri (varsa), işleri, şirketleri, mal varlıkları. Hedef kişinin arkadaşlarının, iş arkadaşlarının, ortaklarının, tedarikçilerinin, müşterilerinin, rakiplerinin adı, soyadı, iletişim bilgileri (varsa). Hedef kişi hakkında bildiğiniz, duyduğunuz, şüphelendiğiniz tüm mal varlığı bilgileri (ev, araba, arsa, dükkan, fabrika, otel, şirket hissesi, banka hesabı, kredi kartı, altın, döviz, kripto para, yatırım, miras, bağış, mal kaçırma, yurt dışı varlığı, off-shore şirketi, adli muhasebe incelemesi gerektiren karmaşık mali işlemler). Hedef kişi hakkında daha önce yaptırdığınız herhangi bir araştırma varsa, bu araştırmanın raporu, belgeleri, bilgileri. Hedef kişi hakkında daha önce açılmış veya devam eden bir dava varsa, dava dosyasının numarası, mahkemesi, konusu, tarafları, aşaması. Sizden beklediğimiz, hedef kişi hakkında bildiğiniz her şeyi, aklınıza gelen her ayrıntıyı, şüphelerinizi, endişelerinizi, beklentilerinizi ve hedeflerinizi bize açıkça, dürüstçe, eksiksiz ve samimiyetle anlatmanızdır. Mal varlığı tespiti çalışmamız, sizinle aramızdaki güvene, iş birliğine ve şeffaflığa dayanır. Siz ne kadar çok bilgi verirseniz, biz o kadar iyi ve hızlı sonuç alırız. Tüm bilgileriniz, dedektiflik mesleğinin en temel ilkesi olan gizlilik esasına tabiidir ve asla üçüncü şahıslarla paylaşılmaz. Mal varlığı tespiti hizmetimiz hakkında daha fazla bilgi almak, vakanızı değerlendirmemiz, size özel bir fiyat teklifi almamız veya hedef kişi hakkında bilgilerinizi paylaşmak için danışmanlarımızla iletişime geçebilir, bizi arayabilir, büromuza gelebilir veya sitemizdeki iletişim formunu doldurabilirsiniz.